Cómo invertir en empresas socialmente responsables

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Cómo invertir en empresas socialmente responsablesChristian Vierig - Getty Images

Tanto las mujeres como las generaciones más jóvenes, la 'millennial' y la zeta, hemos captado ya el mensaje. Según un estudio de Goldman Sachs, el 90% de las mujeres que invierten, quiere hacerlo en productos socialmente responsables. Además, señala la subida imparable de este tipo de inversiones en la gente joven, que apuesta por la sostenibilidad y la responsabilidad ética, o sea: los beneficios con corazón. Para que puedas poner tu granito de arena, te contamos cómo ganar dinero mientras cuidas del planeta.

Nuestro país se está convirtiendo en un buen sitio donde optar por inversiones de futuro. Otro estudio de la gestora Allianz Global Investors pone de manifiesto que España es el tercer país europeo donde los inversores tienen más en cuenta la Inversión Socialmente Responsable (ISR), solo por detrás de Portugal e Italia. Y según las previsiones, seguirá creciendo al alza, gracias a las mujeres y los Z y 'millennials', que son los que más premian la sostenibilidad en la inversión.

"Los datos de nuestros clientes revelan que las mujeres invierten un 30% más de activos en inversiones sostenibles que los hombres", confirma Adrián Amorín, responsable de Scalable Capital en España, “cada vez son más las personas que no solo quieren invertir para obtener una rentabilidad, sino que quieren contribuir al bienestar común optando por propuestas que protejan el medio ambiente y que sean socialmente responsables”.

El experto destaca que la nueva generación que ha aterrizado en el mercado de valores en los últimos años “invierte de forma aún más sensata y son inversores responsables y con visión de futuro. Una quinta parte del dinero invertido en ETF (fondos cotizados en bolsa) se destina a inversiones sostenibles”. Por eso, entre las 10 principales participaciones de la plataforma Scalable Capital se encuentran ETF de energías limpias.

ISR y criterios de sostenibilidad

Tras aprender qué son las ETF, toca comprender qué es una SRI (Inversión Socialmente Responsable) y qué son los criterios ESG ('Environmental, Social and Governance'), unos criterios de las empresas que marcan si realmente son sostenibles a través de tres factores: el ambiental, el de gobernanza y el social, que evalúan los impactos, positivos o no, de las empresas. “Y los criterios del marco de la ISR (Inversión Socialmente Responsable) van aún más allá”, explica Amorin, “con exclusiones más estrictas y el llamado enfoque ‘best-in-class’ (mejor de su clase), al seleccionar a las tres empresas con mejores resultados en factores ESG en su respectivo sector”.

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Un estudio de Goldman Sachs dice que el 90% de las mujeres que invierten, quiere hacerlo en productos Socialmente Responsables. Y la consultora alerta de la subida imparable de este tipo de inversiones en la gente joven. Inversiones por un futuro sostenible.d3sign - Getty Images

Esas inversiones ISR contribuyen a impulsar un futuro sostenible. Por ejemplo, al apostar por la moda sostenible como herramienta de transformación. “El proceso de diseño de un producto es determinante para mitigar su impacto, desde la fabricación, pasando por el uso y el desecho del producto”, explica Anna Verdaguer, Head of Communication & Marketing de Lúcid, que recuerda que el 80% de los impactos se definen en esa fase de diseño. “Esto quiere decir que, en función de cómo diseñemos un producto, estaremos impactando más o menos en el planeta. Al hacerlo desde el prisma circular hay un impacto directo en la empresa, que se ve obligada a producir de forma responsable”.

Mujeres y gente joven

El estudio ‘Radiografía del inversor español’, de Vivid, respalda ese interés sobre ISR entre mujeres y jóvenes. “Cardano, por ejemplo, es una de las criptomonedas más sostenibles y es la tercera en la que más inversiones registramos por parte de los españoles en la plataforma”, apunta Stephanie Luzon, experta en finanzas de Vivid, que señala que el 40% de los inversores en criptomonedas de la Generación Z apuesta por esa criptomoneda, un porcentaje que desciende al 37.3% en el caso de los 'millennials', al 35.1% en la generación X y hasta un 31.7% en 'baby boomers'.

“Esta tendencia en cuanto a inversiones socialmente responsables por parte de las generaciones más jóvenes atiende, por un lado, a razones morales, ya que son quienes generalmente tienen una mayor conciencia de los riesgos relacionados con el clima, los factores sociales como los derechos laborales y los derechos humanos, las cuestiones relativas a la gestión empresarial, etc. y, por supuesto, todas las consecuencias directas que puede tener esto en sus vidas”, señala Luzon.

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Las mujeres y la gente joven han captado el mensaje: invertir de forma sostenible es mejorar el mundo, pero también garantizar que inviertes con menos riesgo. Sarayut Tanerus - Getty Images

También en Cisco, una multinacional de redes y tecnologías para la digitalización que trata de impulsar un futuro inclusivo para todas las personas, han detectado el interés por las inversiones ISR. “Los empleados y los inversores quieren que la empresa se comprometa con la sociedad”, afirma Ariadna Hernández, directora de comunicación en Cisco España.

Pero ojo, no toda la gente joven es igual… Por eso, Stephanie Luzon subraya que, “también hay inversores que contemplan razones más prácticas a la hora de elegir opciones socialmente responsables, como, por ejemplo, el riesgo financiero. La violación de los derechos humanos en un eslabón de la cadena de suministro de una empresa puede dañar significativamente su reputación y terminar repercutiendo en el valor de las acciones de la compañía en cuestión”.

Idea que comparte Adrián Amorín: “La motivación para invertir de forma más sostenible, además de querer cambiar la economía a mejor, es una simple evaluación del riesgo, y el cambio climático constituye el principal riesgo con capacidad de destruir el valor y los modelos de negocio, con regulaciones como la prohibición de los motores de combustión o desastres naturales como los huracanes”.

Invertir ya en el futuro

Como recuerda Anna Verdaguer, “el tiempo para corregir el daño que hemos hecho a nuestro planeta se agota. No hay un planeta B y el momento de actuar es ahora o nunca”. Una responsabilidad compartida por todos que “entienden muy bien los consumidores más jóvenes quienes, cada vez más, intentan invertir en marcas éticas y sostenibles y se informan sobre estas marcas para asegurarse que están destinando bien sus recursos”.

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La responsabilidad social ya no está solo en manos de los estados, sino también de las empresas y los consumidores. Optar por la sostenibilidad, los transportes y energías limpios, los derechos humanos, garantizan una sociedad mejor para toda la gente.Simon Ritzmann - Getty Images

Además, los últimos hechos históricos, la pandemia, la crisis climática y energética, y la guerra de Ucrania, nos están haciendo aún más conscientes. “La responsabilidad social ya no está sólo en manos de los estados, sino también de las empresas, que deben diseñar y comercializar productos y servicios para facilitar la prosperidad económica para todos, invertir recursos en las comunidades menos favorecidas e impulsar un ecosistema alrededor de los negocios para que se sumen al movimiento”, apunta Ariadna Hernández.

“Estamos en una época de cambios radicales en la que puede ser cada vez más decisivo a qué se destina el dinero y en qué sectores se invierte. Los inversores pueden influir y motivar a las empresas para que sigan la senda del crecimiento sostenible”, destaca Adrián Amorín, pero aclara: “no me malinterpretes, esto no exige en absoluto una postura altruista, sino que se trata de empresas cuyos rendimientos van a crecer y que tienen modelos de negocio duraderos a largo plazo”.

Diez ‘tips’ para rentabilizar tu dinero de forma sostenible

Si estás pensando en realizar inversiones ISR, sigue estos consejos.

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Te contamos cómo localizar las empresas socialmente responsables para invertir. Andriy Onufriyenko - Getty Images
  • Fíjate en los criterios ESG. Hay que buscar empresas y fondos de inversión con una buena puntuación en criterios ESG, que te ayuden a constatar que la empresa participa ‘de facto’ "en la conservación del mundo natural, en un buen trato a las personas empleadas, con una política real de apoyo a la diversidad de género, los derechos humanos y la protección de datos. Y, también, tener en cuenta los factores de gestión empresarial, la composición del equipo directivo, los grupos de presión, las contribuciones políticas, los sobornos y la corrupción. Todo fundamental a la hora de realizar una buena elección”, indica Stephanie Luzon.

  • Ojo con el ‘green washing’ . “Ha habido, con razón, muchas críticas sobre las etiquetas ESG que eran engañosas”, alerta Adrián Amorín, que aconseja “adoptar la actitud de no dejar que lo perfecto mate a lo bueno y reconocer que la economía continúa en transición hacia una economía más igualitaria y con menos emisiones de carbono”. Una transición que puedes apoyar al invertir “en empresas y sectores que demuestren mayor esfuerzo en este sentido”. “Tenemos que saber ir un paso más allá y asegurarnos que esta sostenibilidad está basada en hechos y acciones reales de las empresas”, añade Anna Verdaguer, de Lúcid.

  • Esboza qué es esencial para ti. Luzon aconseja “anotar lo que estás buscando para tus inversiones socialmente responsables (compañías comprometidas con el medioambiente, empresas que respalden proactivamente las causas LGTB+, compañías lideradas por mujeres, etc.), como lo que supone un obstáculo para ello (productores de combustibles fósiles, fabricantes de armas, etc.). Así es más fácil incluir o excluir empresas específicas, ETFs, etc.”.

  • Consume productos que duren. Mientras decides en qué invertir, puedes empezar por “intentar consumir productos que tengan diferentes vidas útiles, que se puedan reparar fácilmente o simplemente que duren para toda la vida”, sugiere Anna Verdaguer, de Lúcid, que concluye: “El consumo de productos que tienen un ciclo de vida corto es uno de los grandes males de este sistema”.

  • Haz tu propia investigación. Para la experta de Vivid, “algunos fondos ISR y ETFs coincidirán completamente con tus valores, otros inicialmente puede parecer que sí, pero si te informas más en profundidad encontrarás que no. Algunos fondos que verifican criterios específicos y excluyen a empresas de sectores como, por ejemplo, el de los combustibles fósiles, que podrían seguir colaborando con empresas que no siempre respetan los derechos de los trabajadores”. “Conocer cómo fabrican y que están haciendo las marcas que consumimos es esencial para destinar bien los recursos que tenemos”, apunta también Verdaguer.

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Investigar, leer los informes de RSC de las empresas o buscar una plataforma que te ayude a conocer los criterios ESG que sigue, te ayuda a invertir mejor de acuerdo con tus principios e intereses. Prasit photo - Getty Images
  • Lee con atención el informe de RSC de la compañía. “Muchas de las grandes compañías que cotizan en bolsa suelen realizar un informe anual en el que se incluyen sus políticas de RSC (Responsabilidad Social Corporativa) y las acciones llevadas a cabo a lo largo del año para cumplirlas. Comprueba si la empresa en la que estás interesada cuenta con él, te ayudará a conocerla mejor”, añade Luzon.

  • Busca empresas con propósito. “Lo importante en la RSC es que no se trate solo de unas siglas, sino de hechos”, apunta Ariadna Hernández, de Cisco España, empresa donde, de hecho, no hablan de RSC, sino de 'propósito'. “El nuestro es impulsar un futuro inclusivo para todos y lograr impactar positivamente en 1.000 millones de personas para 2025 (hasta la fecha, lo hemos hecho en más de 716 millones de personas a escala global desde 2017), mediante múltiples acciones que incluyen la digitalización de países, educación y formación, donaciones y atención de emergencia tras desastres naturales o conflictos bélicos”. Y recuerda, “en un mundo globalizado, la ecorresponsabilidad de la cadena de suministro y de los 'partners' es tan importante como la de la propia empresa”.

  • Apuesta por la tecnología sostenible. La experta de Cisco España recomienda la inversión en empresas tecnológicas que sean verdaderamente eco y socialmente responsables: “Cuando pensamos en construir un futuro inclusivo, se trata de ofrecer a las personas de todo el mundo la posibilidad de participar”. Y recuerda que en la actualidad, sólo la mitad de la población mundial (5.000 millones de personas) tiene acceso a internet. “Conectar a los no conectados añadiría 6,7 billones de dólares a la economía global y sacaría a otros 500 millones de personas de la pobreza”, subraya.

  • Presta atención a las palabras clave. Para Amorín, “los ETF (fondos de inversión) son instrumentos muy rentables para construir una cartera ampliamente diversificada, y buena parte de ellos sigue también los criterios ESG. Además, son transparentes –otra ventaja importante cuando se quiere decidir conscientemente en qué invertir– y se divulgan diariamente: esto significa que siempre sabes y tienes el control de los activos que estás comprando”. Aconseja estar atento a la palabras clave, para comprobar si encajan con tus prioridades en materia de ESG. Si eres principiante a la hora de invertir, esto es importante.